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'''HSBCホールディングス'''(エイチエスビーシーホールディングス、{{lang|en|HSBC Holdings plc}})は、[[イギリス]]、[[ロンドン]]、[[カナリー・ワーフ]]に本社を置き、[[商業銀行]]を主体とする、世界最大級の[[メガバンク]]である。1865年に[[香港]]で創設された[[香港上海銀行]]<ref>The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited</ref>を母体として1991年に設立。イギリス部門の収益源に占める比率は20%であり、最大の収益源は香港部門の22%となっている。 |
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HSBCの事業部門は4つに分かれており、商業銀行、投資銀行、リテール銀行、グローバル・プライベートバンキングである<ref name="abouthsbc">{{cite web|url=http://www.hsbc.com/1/2/about|title=About HSBC|accessdate=7 March 2011|publisher=HSBC Holdings plc}}</ref>。HSBCグループが預かる総資産額は、全世界で4番目に大きい([[中国工商銀行]],[[中国建設銀行]],[[中国農業銀行]]に次ぐ)。HSBCは2008年度に、米経済誌[[フォーブス (雑誌)|フォーブス]]の世界有力企業2000社番付で1位を獲得。米国系以外の企業がこの調査で首位になったのは2004年にこの番付が開始されて以来、初めてである<ref>ちなみに、バンク・オブ・アメリカは3位、昨年首位のシティグループは24 位</ref>。 |
HSBCの事業部門は4つに分かれており、商業銀行、投資銀行、リテール銀行、グローバル・プライベートバンキングである<ref name="abouthsbc">{{cite web|url=http://www.hsbc.com/1/2/about|title=About HSBC|accessdate=7 March 2011|publisher=HSBC Holdings plc}}</ref>。HSBCグループが預かる総資産額は、全世界で4番目に大きい([[中国工商銀行]],[[中国建設銀行]],[[中国農業銀行]]に次ぐ)。HSBCは2008年度に、米経済誌[[フォーブス (雑誌)|フォーブス]]の世界有力企業2000社番付で1位を獲得。米国系以外の企業がこの調査で首位になったのは2004年にこの番付が開始されて以来、初めてである<ref>ちなみに、バンク・オブ・アメリカは3位、昨年首位のシティグループは24 位</ref>。 |
2016年3月8日 (火) 03:03時点における版
種類 | 公開会社 |
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市場情報 |
LSE: HSBA NYSE: HSBC Euronext: HSB BSX: 1077223879 |
略称 | HSBC |
本社所在地 |
イギリス ロンドン、カナリー・ワーフ エイト・カナダ・スクウェア |
設立 |
1991年(持株法人設立) イギリス領香港1865年(創業) |
業種 | 銀行業 |
事業内容 | 市中銀行、投資銀行、プライベート・エクイティ他 |
売上高 | 989億1800万米ドル(2006年通期決算) |
営業利益 | 190億3700万米ドル |
純利益 | 130億5900万米ドル |
従業員数 | 306300人 |
主要子会社 | 香港上海銀行、イギリスHSBC銀行、米国HSBC銀行、メキシコHSBC、ブラジルHSBC銀行=バンコ・マルチプロ、HSBCファイナンスなど(世界展開を参照) |
関係する人物 |
ダグラス・フリント(会長) スチュアート・ガリバー (CEO) トーマス・サザーランド(創業者) |
外部リンク | www.hsbc.com |
HSBCホールディングス(エイチエスビーシーホールディングス、HSBC Holdings plc)は、イギリス、ロンドン、カナリー・ワーフに本社を置き、商業銀行を主体とする、世界最大級のメガバンクである。1865年に香港で創設された香港上海銀行[1]を母体として1991年に設立。イギリス部門の収益源に占める比率は20%であり、最大の収益源は香港部門の22%となっている。
HSBCの事業部門は4つに分かれており、商業銀行、投資銀行、リテール銀行、グローバル・プライベートバンキングである[2]。HSBCグループが預かる総資産額は、全世界で4番目に大きい(中国工商銀行,中国建設銀行,中国農業銀行に次ぐ)。HSBCは2008年度に、米経済誌フォーブスの世界有力企業2000社番付で1位を獲得。米国系以外の企業がこの調査で首位になったのは2004年にこの番付が開始されて以来、初めてである[3]。
麻薬取引による不正利得を資金洗浄していたことが2012年7月に報告された。2015年にはスイスリークス事件により、顧客の租税回避を補助していたとしてスキャンダルとなり、別件で貴金属取引における価格カルテルの疑いにより多くのメガバンクと共に捜査された。さらに同年、やはりメガバンクと共に為替相場の不正操作をめぐる民事訴訟を提起されている。関係性が疑われているメガバンクの内訳は、JPモルガン・チェースを初めとする世界勢力であり、FRB から揃ってベイルアウトを受けるほどの規模である。日本とも取引が多い企業群で、一部は日本国債の流動化にも関わった(#不祥事)。
概要
全世界の店舗数は2006年末で1万店舗を超えており、時価総額では上位のシティグループの約5千店舗の2倍近くの拠点数を誇る状態である。しかし、2015年6月、リストラの一環として、最大5万人の人員を削減する方針を明らかにした[4]。
HSBCはサブプライム問題の深刻化を世界の金融業界の中でも「最も早い」と言えるレベルで分析予想をしており、2006年度の決算で日本円で1兆円以上の損失引当金を北米子会社のために用意していた。そのため、2007年上期の業績は業界の予想を上回る前年度比約25%の増益で、自らの上期過去最高益を更新した。
2015年6月、中国の製造業およびサービス業景況指数(PMI)について、HSBCがスポンサーから撤退することがわかった[5]。
沿革
1866年に香港上海銀行(日本支店)を横浜に開設して以来、日本では最も長い歴史を持つ外資系銀行である。東京と大阪に支店を置き、事業法人を対象とした業務を行っているが、個人相手の業務からは撤退している。
- 1991年 - HSBCの株式をロンドン証券取引所、香港証券取引所へ上場。
- 1992年 - イギリスのミドランド銀行を買収。
- 1993年 - 本社を香港の香港上海銀行・香港本店ビルからロンドンへ移転。
- 1997年 - アルゼンチンのバンコ・ロベルツ、ブラジルのバンコ・バメリンダスを買収。
- 1999年 - 米国のリパブリック・ニューヨークを買収。HSBCの米国預託証券をニューヨーク証券取引所へ上場。
- 2000年 - フランス商業銀行を買収。HSBCの株式をユーロネクストへ上場。
- 2001年 - トルコのデミル銀行を買収。
- 2002年 - メキシコのビタル・フィナンシャル・グループを買収。
- 2003年 - 米国のハスホールド・インターナショナルを買収。本社をカナリー・ワーフのHSBCタワーへ移転。
- 2004年 - バミューダ銀行、イギリスのマークス・アンド・スペンサーを買収、上海の交通銀行の株式の19.9%を取得。HSBCの株式をバミューダ証券取引所へ上場。
- 2005年 - 米国のメトリスを買収、タンザニアのダルエスサラーム投資銀行の株式の70.1%を取得。連合国暫定当局からイラクでの営業免許を取得。
- 2006年 - パナマのバニスモ・グループ、イタリア国立労働銀行のアルゼンチン営業を買収。イギリスの銀行として史上最高となる119億1,000万ポンドの税引前利益を記録。
- 2007年 - 韓国外換銀行(KEB)の株式51%をローンスターより取得する契約を条件付で締結。しかし後に撤回。
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世界展開
以下は、税引前5,000万ドル以上の利益をあげている各国における展開の概要である[6]。HSBCホールディングスplcは英国に本部を置き、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、アメリカ大陸、中東、アフリカにまたがる83の国と地域に10,000を超える拠点を擁し、2007年12 月末現在2兆3,540億米ドルの総資産を持つ世界有数の金融グループである。
南北アメリカ
- アルゼンチン - アルゼンチンHSBC銀行(HSBC Bank Argentina SA)は、アルゼンチン全国に展開する150の支店を通じて、120万人の顧客に全般的な金融サービスを提供している。1987年に現地のバンコ・ロベルツを買収したミッドランド銀行を、さらに1997年にHSBCが買収し、HSBCブランドに変更した。
- バミューダ諸島 - バミューダ銀行(The Bank of Bermuda Limited)は2004年2月にHSBCに買収された。1889年設立の同行はタックス・ヘイヴンのバミューダにあって、HSBCの買収以降、投資ファンド、有価証券信託・預託、資産管理などの業務を推進している。
- ブラジル - ブラジルHSBC銀行=バンコ・マルチプロ(HSBC Bank Brasil S.A.- Banco Multiplo)は、HSBCの南アメリカ法人中最大の規模であった。1952年設立のバンコ・バメリンダス・ド・ブラジルから、1997年に営業を継承して発足した。ブラジルの550都市に1,700の支店と550の出張所を設置しており、同国銀行業界で10位以内にランクインしていた。この事業は2015年8月3日、HSBCがバンコ・ブラデスコに即金52億ドルで売却すると発表した[7]。
- カナダ - カナダHSBC銀行(HSBC Bank Canada)はカナダ第7の銀行であり、プリンスエドワードアイランド州を除く全国で営業している。同国における外資系銀行としては最大である。特に、バンクーバーやトロントの華僑社会における存在感が大きい。
- メキシコ - メキシコHSBC(HSBC Mexico, SA)はメキシコ4大金融グループの一角であり、1,400の支店と4,800台のATM、600万人の顧客を抱える。HSBCが2002年11月にバンコ・インテルナシオナールを買収し、2004年1月にHSBCブランドとなった。
- アメリカ合衆国 - 米国HSBC銀行(HSBC Bank USA N.A.)およびHSBCファイナンス(HSBC Finance Corporation)は米国におけるHSBCの業務の中核であり、マリン・ミッドランド(1980年)、リパブリック・ニューヨーク(1999年)、ハウスホールド・インターナショナル(2003年)、メトリス(2005年)などの買収を通じて成長した。米国HSBC銀行はバッファローに本店を置き、ニューヨーク州を拠点として全米に店舗網を構える。HSBCファイナンスは査定の厳格化された個人ローンを全米で展開している。
アジア太平洋
- オーストラリア - オーストラリアHSBC銀行(HSBC Bank Australia Limited)は1986年に銀行業免許を取得、支店網やダイレクトチャネルを通じた営業を行っている。
- 中国 - HSBC銀行(中華人民共和国)(HSBC Bank (China) Company Limited)はHSBCグループの源流であり、1865年3月3日に上海に最初の支店を開いた。これ以来、第二次世界大戦中の日本統治時代を除き、上海金融界では強い影響力を持つ。中国国民党政権下を経て、中国共産党政権下においても外国送金を行っていたが、1990年代以降の改革に伴い、再びサービスの幅を拡大させている。現地の関連企業として、交通銀行の19.9%、上海銀行の8%、中国平安保険の19.9%の株式を保有している。
- 香港 - 香港上海銀行と、その傘下の恒生銀行が営業している。上海支店と同じく、1865年3月3日に営業を開始した。香港上海銀行は、3つの香港ドル紙幣発券銀行の一角であり、最大の発行総額を有する。香港証券取引所の株価指数であるハンセン指数は、恒生銀行の名に因んでいる。2銀行は市場シェアで香港第1位・2位の地位を占める。
- インド - 香港上海銀行が、1853年設立のムンバイの銀行・マーカンタイル銀行を1959年に買収したのが原型である。内国銀行業務と同時に、グループサービスセンターを通じたインド企業の海外展開も支援している。
- インドネシア - 香港上海銀行が1884年にジャカルタに最初のインドネシア支店を開いた。第二次世界大戦終戦後、1960年代中頃から業務の再建を開始し、同国最大手の外資系銀行となっている。
- マレーシア - マレーシアHSBC銀行(HSBC Bank Malaysia Berhad)の起源は、香港上海銀行がペナン島に支店を開いた1884年に遡る。一時期マレーシア政府から紙幣発券を受託していた時期がある。1994年に同国初の現地法人が認可され、法的に分離された。
- シンガポール - 香港上海銀行はシンガポール国債市場特別参加者であり、同国の認可債券仲介業者である。金融産業が活発なシンガポールでも最大規模のディーリングルームを設置し、100人以上の社員が勤務している。
- 韓国 - 香港上海銀行が1897年に仁川広域市に初の支店を開き、現在では14支店を構える。2007年9月に、いったんは韓国外換銀行の株式を51%をローンスターから条件付きで買収することを合意したが、買収価格が折合わず2008年9月に破談となった。
- 台湾 - 香港上海銀行の台湾における初の支店は1885年の淡水鎮で、その後中国国民党が中国大陸と台湾島を統治していた時代を経て、現在においては中華人民共和国におけるの営業の一部として展開している。現在は18拠点に拡大している。
- タイ - 香港上海銀行が法人向け業務を営業している。個人向け業務は2012年にアユタヤ銀行へ売却し、撤退した。
ヨーロッパ
- フランス - フランスHSBC(HSBC SA)は、フランス商業信用銀行(CCF)が前身であり、HSBCブランドで運営される800以上の支店をフランスに持ち、現在ではユーロゾーンにおけるHSBC傘下銀行の中核となっている。資本市場・国際市場業務や、富裕層向け業務に集中している。
- ドイツ - HSBCトリンカウス・アンド・ブルクハルト(HSBC Trinkaus & Burkhardt AG)は1785年創業のパートナーシップ企業であるトリンカウス・アンド・ブルクハルトを前身とし、HSBCグループ企業中最古の歴史を持つ。プライベート・バンキング、法人向け業務や投資銀行業務を行う。
- アイルランド - イギリスHSBC銀行(HSBC Bank plc)とその子会社が、保険, 再保険, 有価証券業務や、新設の消費者金融業務を行っている。ファンドマネジメント部門の受託資産は2006年時点で200億米ドルに達する[8]。
- マルタ - マルタHSBC銀行(HSBC Bank Malta plc)はマルタ最大の銀行の1つ。株式を上場しているが、筆頭株主はHSBCグループである。ミッド=メッド銀行を前身とし、マルタの銀行史上2番手の最古参である。
- スイス - HSBCプライベートバンク(スイス)(HSBC Private Bank (Suisse) SA)およびHSBCゴヤーツェラー銀行(HSBC Guyerzeller Bank AG)はHSBCのスイス業務子会社で、スイス国内に12拠点、プライベートバンキングとして全世界に74拠点を構える。
- イギリス - イギリスHSBC銀行(HSBC Bank plc)はイギリス「4大商業銀行」の1行であり、イングランドとウェールズに股がる広域な支店網を有し、少数ながらスコットランドと北アイルランドにも支店を持つ。「ファースト・ダイレクト」の名のテレフォンバンキング・ネットバンキングがあるほか、「ベネフィカル・ファイナンス」という消費者ローンブランド、金融子会社のマークス・アンド・スペンサーがある。
中東アフリカ
- エジプト - エジプトHSBC銀行(HSBC Bank Egypt SAE)は香港エジプト銀行として1982年に設立された。2001年4月にHSBCが持株比率を40%から94.5%に引き上げ、HSBCブランドとなった。エジプト最大の多国籍企業の1つであり、22支店を通じて銀行業務と関連する金融商品を提供している。
- サウジアラビア - SABB(旧サウジ・ブリティッシュ銀行)の株式を40%保有しており、SABBがHSBCの代理店としての役割を果たしている。また、SABBとの合弁でHSBCサウジアラビアがあり、同国初の総合投資銀行業務を営んでいる。
- カタール - 中東HSBC銀行(HSBC Bank Middle East Limited)は、個人・法人双方の銀行業務をカタールで行っている。ドーハ、アル・サッド、ウェスト・ベイ、ラヤーン、グランド・ハマド通りの支店と21台のATMが稼働している。
- アラブ首長国連邦 - 中東HSBC銀行の本店はアラブ首長国連邦に所在する。アラブ首長国連邦はHSBCの中東ビジネスの中核地域であり、16の支店がある。
- トルコ - HSBC銀行AS(HSBC Bank AS)は、HSBCがトルコ市場に参入した1990年以来、M&Aを通じて拡大した。190支店を擁し、第15位の銀行となっている。個人・法人向け営業は、HSBCブランドの他、「アドバンテージ」ブランドでも行われている。
不祥事
近年、麻薬取引による不正利得をケイマン諸島へ送り資金洗浄していたことが明らかとなった[9]。2015年2月、スイスのジュネーブ検察当局は、資金洗浄に関与した疑いでHSBCプライベートバンクの家宅捜索を開始した[10]。スイスでは、2011年にウィキリークスへ顧客情報を提供した容疑でジュリアス・ベア銀行の元幹部が逮捕されている[11]。今度のスイスリークス事件では情報が世界中のメディアへ拡散しているが、スイス当局は社内から情報を持ち出した人物を告訴している。当局はHSBCの捜査を担いながら、スイス銀行法を根拠に報道の自由を脅かしている。2015年6月、HSBCは4000万スイスフランをジュネーブ当局へ支払うことになった。米国、フランス、ベルギー、アルゼンチンでは脱税捜査が継続している。[12]。
また、2015年2月現在、HSBCは貴金属取引における価格カルテルの疑いで米司法省と商品先物取引委員会に捜査されている。HSBCの他で分かっている捜査対象は、バークレイズ 、スコシアバンク 、UBS 、クレディ・スイス 、ドイツ銀行 、ゴールドマン・サックス 、JPモルガン・チェース 、ソシエテ・ジェネラル 、スタンダード銀行。[13]。
さらに、2015年6月現在、HSBCは為替相場の不正操作をめぐる民事訴訟で、バークレイズ、パリバ、ゴールドマン・サックスと共に、最近和解に合意している[14]。同様の事件で、すでにシティグループやJPモルガン・チェース、ロイヤルバンク・オブ・スコットランド、バークレイズ、UBS、バンカメの6社が、反トラスト法違反で罰金を科されている[15][16]。この件に関して、ブラジル当局は30人の個人名を調査対象として発表した[17]。
芋づる式に老舗金融機関の不祥事が見つかるのは縁故が深いからである。香港上海銀行時代は戦前の金解禁に際し、モルガン商会やクーン・レーブ、ロスチャイルドなどとシ団をつくった。その直後のドル買い事件ではナショナルシティ銀行や野村証券などと息を合わせたように買いに走った。なお、この2社はICSDたるセデルの匿名口座に関与している。
協賛スポーツ
脚注
- ^ The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
- ^ “About HSBC”. HSBC Holdings plc. 2011年3月7日閲覧。
- ^ ちなみに、バンク・オブ・アメリカは3位、昨年首位のシティグループは24 位
- ^ 同社の従業員数は昨年12月時点で25万8000人。トルコ部門とブラジル部門の売却で約2万5000人の人員を削減するほか、グループ全体の経費削減を目指して17年までにさらに2万2000~2万5000人削減するという。 :WSJ HSBC、最大5万人削減へ 全世界で事業見直し 2015年6月9日 14:16 JST
- ^ en:Markitが明らかにした。 WSJ 英HSBC、中国PMIのスポンサー降板-後継は財新 2015年6月30日 10:33 JST
- ^ http://www.img.ghq.hsbc.com/public/groupsite/assets/investor/060515_usb_2006_global_financial_services_conference.pdf Presentation by Douglas Flint, Group Finance Director at the UBS 2006 Global Financial Services Conference in New York on 15 May 2006
- ^ WSJ HSBC、ブラジル事業を52億ドルで売却へ 2015年8月3日 15:47 JST
- ^ http://www.sbpost.ie/post/pages/p/story.aspx-qqqt=THE%20MARKET-qqqs=themarket-qqqid=15944-qqqx=1.asp The Post.ie, HSBC Ireland
- ^ フィナンシャル・タイムズ2012年8月15日か。『反グローバリゼーションの声』
カルロス・エステベス, カルロス・タイボ 編著 大津真作 訳 第6章の訳注を参照のこと
- 同年12月11日、米当局に対し約19億ドルの罰金を支払いに合意したと発表。スタンダードチャータード銀行も10日、米司法省などに3億2700万ドルを支払うことで合意。
- 日経新聞電子版 英HSBCに過去最大の罰金 米当局が1560億円 資金洗浄対策の不備巡り 2012/12/11 17:47 (2012/12/11 18:24更新)
- 同年12月11日、米当局に対し約19億ドルの罰金を支払いに合意したと発表。スタンダードチャータード銀行も10日、米司法省などに3億2700万ドルを支払うことで合意。
- ^ AFP通信 金融大手HSBC、スイス子会社に家宅捜査 資金洗浄容疑で 2015年02月18日 21:41 発信地:ジュネーブ/スイス 事件の詳細をbloombergが報じていた。かつてのHSBC秘密口座リストに王族からテロ容疑者まで 2015/02/09 13:01 JST 別件ではクリスティナ・デ・ボルボーン・イ・デ・グレシアの資金洗浄等が摘発されている。
- ^ ロイター スイスの元銀行幹部、ウィキリークスに情報提供で逮捕 2011年1月20日 10:18 JST
- ^ The Telegraph HSBC to pay £28m after money laundering investigation 4:31PM BST 04 Jun 2015
- ^ ロイター 米当局、貴金属価格の不正操作で金融機関10社を捜査=WSJ 2015年2月24日 13:30 JST ウォールストリート・ジャーナル 貴金属市場で価格操作の疑い、米当局が大手銀行を調査 2015年2月24日 13:11 JST
- 元記事 WSJ Big Banks Face Scrutiny Over Pricing of Metals U.S. Justice Department investigates price-setting process for gold, silver, platinum and palladium Feb. 23, 2015 9:26 p.m. ET
- ^ ロイター 為替不正操作問題、各行の和解額が計約20億ドルに=WSJ 2015年6月18日 00:52 JST
- 元記事。WSJ Banks’ Civil Forex Settlements Near $2 Billion Barclays, BNP Paribas, Goldman Sachs and HSBC recently signed agreements to settle case June 17, 2015 7:42 a.m. ET
- ^ 日経新聞電子版 米、金融6社に罰金7000億円 外為相場の不正操作で 2015/5/21 1:39
- ^ 外為詐欺の件では、2012年6月にバークレイズが商品先物取引委員会から2億ドル、米司法省から1.6億ドルの罰金を科されたのを皮切りに、おびただしい数の銀行が立件されてきた。UBSとドイツ銀行は15億ドルと25億ドルの和解金を支払っている。
- プラウダ Five major banks caught with felony fraud 18.05.2015
- ^ WSJ ブラジル独禁当局、為替操作疑惑で多数の大手行を調査 2015年7月3日 13:55 JST