ベアリングス銀行

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ベアリングス銀行
Barings Bank
略称 ベアリングス
本社所在地 イギリスの旗 イギリス
ロンドン
設立 1762年 - 1995年2月26日
業種 銀行業
関係する人物 初代準男爵サー・フランシス・ベアリング準男爵
初代アシュバートン男爵アレクサンダー・ベアリング
トマス・ベアリング英語版
ジョシュア・ベイツ英語版
初代レヴェルストーク男爵英語版エドワード・ベアリング英語版
ニック・リーソン
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ベアリングス銀行 (Barings Bank) は1762年フランシス・ベアリングによって創業され、1995年に破綻した、イギリスの名門投資銀行

財閥ベアリング家によって同族経営された。

歴史[編集]

1762年に初代準男爵サー・フランシス・ベアリング(1740-1810)によってロンドンシティにおいて最古のマーチャント・バンク英語版として創設された[1][2]。ベアリングス銀行は大英帝国拡張の時流に乗って貿易商人たちの手形の引受で業績を伸ばしていき、1793年までにはロンドン最有力の引受業者に成長した[3]

19世紀初めのフランシスの引退後、長男第2代準男爵トマス・ベアリング英語版(1772-1848)、次男初代アシュバートン男爵アレクサンダー・ベアリング(1774-1848)、三男ヘンリー・ベアリング英語版(1777-1848)の3人が銀行を受け継いだのに伴い、1807年に「ベアリング・ブラザーズ(Baring Brothers & Co)」と社名を変更している[4]

ベアリングス銀行は、早い段階でアメリカの将来性に目をつけてアメリカ進出を行った。とりわけ初代アシュバートン卿がベアリングス銀行の経営を主導するようになるとそれが強力に推し進められるようになった。ベアリングス銀行は建国されたばかりのアメリカ合衆国のロンドンにおける代理人となり、1803年にはアメリカがフランスからルイジアナを買収できるよう取り計らい、その代金であるアメリカ政府債の発行の引受を行っている[4][5]

18世紀末から19世紀初頭の戦争(フランス革命戦争ナポレオン戦争)も大きなビジネスチャンスとなり、この戦争でベアリングス銀行はイギリス戦時公債の最大の引受会社となり、また戦後もフランスの賠償金の公債の引受を行った[3]フランス復古王政の宰相である第5代リシュリュー公爵アルマン・エマニュエル・ド・ヴィニュロー・デュ・プレシはこの頃のベアリングス銀行の繁栄を指して「ヨーロッパには6つの強国がある。イギリス、フランス、プロイセン、オーストリア、ロシア、そしてベアリング・ブラザーズだ」と評している[4]

1828年にはアメリカ人銀行家ジョシュア・ベイツ英語版(1788-1866)ベアリング家以外から初めてパートナーに就任し、アメリカでのビジネスの更なる拡大がはかられた。彼の主導のもとベアリングス銀行は1840年代のアメリカのテキサスニューメキシコアッパー・カルフォルニアメキシコからの買収に大きく関与した[6]。またベイツはフランス皇帝ナポレオン3世と個人的に関係が深く、ナポレオン3世やベルギー国王レオポルド1世、フランス貴族などから預金口座を預かった[7]

1830年の初代アシュバートン卿の引退後、その甥トマス・ベアリング英語版(1799-1873)がベアリングス銀行の経営を主導するようになった[7]。貿易で利益を上げ続け、ボストンで広東の茶を手に入れるにはマセソンかベアリングの信用が必要不可欠と言われた。19世紀中期には自社のために投資(後に『自己勘定による取引』と名付けられた取引方法)するほど資産が豊かとなり、イギリス、ロシアオーストリアの株式やパナマ運河の債権、アメリカ鉄道株への投資も始めた。ベアリングス銀行が1860年から1890年までにアメリカ・カナダに行った融資額は5億ドルに達した[8]。19世紀中にはベアリングス銀行は英国マーチャントバンク界においてN・M・ロスチャイルド&サンズと双璧する存在となり、世紀の終わりには英国王室御用達となって「女王陛下の銀行」the "Queen's Bank" とまで称された[9]

1873年のトマスの死後、従兄弟の初代レヴェルストーク男爵英語版エドワード・ベアリング英語版(1828-1897)が経営を主導した。彼はベアリングス銀行の南米進出を押し進めたが、1890年アルゼンチンで革命と利払い不能があり、それによって大打撃を受けた。イングランド銀行やライバル銀行から救済を受けて経営破綻を免れたが、この際にイングランド銀行理事の勧告を受け入れる形でベアリングス銀行は株式会社に転換されている。株はベアリング家で持ちあった[10]

19世紀末から20世紀初頭にかけては業績を回復させ、特にアメリカビジネスで大きな成功を収めた。またロシア、カナダベルギートルコ日本などと関係を深めた。日本との関係では1902年の鉄道建設費の調達や1905年の日露戦争の戦費調達にベアリングス銀行が大きく貢献している[11]

しかし二度の世界大戦によってイギリスの国際的地位は大幅に低下し、ポンドは下落、ロンドンでの外債発行も激減した。これによってベアリング家のみならずイギリスのマーチャントバンク業界そのものが衰退を余儀なくされた[12]

ベアリングス銀行は1970年代以降、投資顧問・資産管理・企業合併買収などに活路を見出さんとするようになり、特に1980年代の金融ビッグバン以降にはトレーディングに特化した投資銀行化していく。日本株の高騰で大きな利益をあげたが、日本のバブル崩壊で大打撃を被った。さらに1995年にはシンガポール支店のニック・リーソン(1967-)のデリバティブ取引の失敗で致命的打撃をこうむり、ベアリングス銀行は破産。233年の歴史に幕を閉じた[13]。リーソンはシンガポール国際金融取引所 (SIMEX) および大阪証券取引所に上場される日経225先物取引を行っていたが、1995年に阪神・淡路大震災が起きて日経株価指数が急落し、損失が拡大。損失を秘密口座に隠蔽すると同時に、先物オプションを買い支えるための更なる膨大なポジションを取ったため、最終的に損失はベアリングス銀行の自己資本(750億円)を遥かに超過する約8.6億ポンド(約1,380億円)に達した。

その後、オランダの金融グループ、INGに1ポンドで買収された[14]1998年アジア通貨危機で旧ベアリングス銀行部門の収益が大きく落ち込んだのを機に旧ベアリングス銀行部門はほとんどの機能を停止された。唯一残された投資顧問部門も2004年に二分割されて売却された[15]

関連項目[編集]

脚注[編集]

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注釈[編集]

出典[編集]

参考文献[編集]